1. Определим текущие остатки вкладов, результаты занесем в таблицу 1.
Движение вкладов, (руб.)
Номер лицевого счета
Дата операции
Приход
Расход
Остаток
73652
73661
73675
01.01
09.03
05.07
20.11
01.01
07.05
12.08
06.10
07.11
01.01
?
160
50
?
?
?
?
40
140
?
?
?
?
30
?
60
30
?
?
?
270
430
480
450
120
60
30
70
210
960
Определим текущий остаток вклада по л/с №73652:
От (1) = 270+160+50-30=450 руб.
Определим текущий остаток вклада по л/с №73661:
От (2) = 120-60-30+40+140=210 руб.
Для расчета среднегодовых остатков используем формулу средней арифметической взвешенной:
Таким образом, среднегодовой остаток вклада по л/с №73652 составил 421,34 руб., вклада по л/с №73661 – 99,42 руб. Движение по вкладу л/с № 73675 не осуществлялось. Среднегодовой остаток по трем вкладам составил 523,4 рубля. Средний срок хранения вкладного рубля составил 1592 дня. Это значит, что вклады использовались длительный срок. Отделение банка может размещать средства в более долгосрочных проектах.
Решение
1. Определим текущие остатки вкладов, результаты занесем в таблицу 1.
Движение вкладов, (руб.)
Номер лицевого счета
Дата операции
Приход
Расход
Остаток
73652
73661
73675
01.01
09.03
05.07
20.11
01.01
07.05
12.08
06.10
07.11
01.01
?
160
50
?
?
?
?
40
140
?
?
?
?
30
?
60
30
?
?
?
270
430
480
450
120
60
30
70
210
960
Определим текущий остаток вклада по л/с №73652:
От (1) = 270+160+50-30=450 руб.
Определим текущий остаток вклада по л/с №73661:
От (2) = 120-60-30+40+140=210 руб.
Для расчета среднегодовых остатков используем формулу средней арифметической взвешенной:
Таким образом, среднегодовой остаток вклада по л/с №73652 составил 421,34 руб., вклада по л/с №73661 – 99,42 руб. Движение по вкладу л/с № 73675 не осуществлялось. Среднегодовой остаток по трем вкладам составил 523,4 рубля. Средний срок хранения вкладного рубля составил 1592 дня. Это значит, что вклады использовались длительный срок. Отделение банка может размещать средства в более долгосрочных проектах.