1. Розраховуємо суму коштів за пасивними операціями за короткостроковим терміном та довгостроковим терміном (в таблиці):
Короткострокові Довгостро-кові
Статутний та інші фонди 12,0 12,0
Прибуток 0,6 0,6
Кошти на розрахункових рахунках юр.осіб 78,0 78,0
Короткострокові вклади громадян 6,0 6,0
Депозити підприємств: 12,2
а) до 1 року 9,0 9,0
б) від 1 до 3 років 3,0 3,0
в) більше 3 років 0,2 0,2
Міжбанківські кредити отримані 10,0 10,0
Короткострокові кредити 110,0
Довгострокові кредити 20,0
Разом: 103 15,8
2. Оскільки ставка резервування 0%, не потрібно робити розрахунки для відрахування у резерв.
3. Знаходимо надлишок (нестачу) банківських ресурсів:
а) для короткострокових кредитів: 103 – 110 = -7 ( 7 млн.грн. нестачі)
б) для довгострокових кредитів: 15,8-20 = -4,2 (4,2 млн.грн. нестачі)
Короткострокові Довгостро-кові
Статутний та інші фонди 12,0 12,0
Прибуток 0,6 0,6
Кошти на розрахункових рахунках юр.осіб 78,0 78,0
Короткострокові вклади громадян 6,0 6,0
Депозити підприємств: 12,2
а) до 1 року 9,0 9,0
б) від 1 до 3 років 3,0 3,0
в) більше 3 років 0,2 0,2
Міжбанківські кредити отримані 10,0 10,0
Короткострокові кредити 110,0
Довгострокові кредити 20,0
Разом: 103 15,8
2. Оскільки ставка резервування 0%, не потрібно робити розрахунки для відрахування у резерв.
3. Знаходимо надлишок (нестачу) банківських ресурсів:
а) для короткострокових кредитів: 103 – 110 = -7 ( 7 млн.грн. нестачі)
б) для довгострокових кредитів: 15,8-20 = -4,2 (4,2 млн.грн. нестачі)