1) Получив в банке кредит на сумму 5 000 000 рублей по ставке 7% годовых (выплата процентов в конце срока) финансовый посредник тут же кладет эти деньги в
депозит в другой банк под эти же 7 % , но с ежемесячной капитализацией . Посчитайте
какой будет доход посредника?
2) Активы банка составляют 600 млн.руб. , обязательства превышают
капитал в 5 раз. Определите каким должен быть капитал банка?
3) Капитал банка составляет 100 млн. руб.. Валюта баланса 2000 млн. руб.
Определите сумму обязательств и сумму активов банка?
Рассчитать доход клиента по окончанию срока депозита.У клиента
(юридического лица ) имеются временно свободные денежные средства в размере 40 млн.
руб. сроком 91 день. Банк предлагает разместить средства по ставке 8,5 % годовых.
4) Банк имеет в кредитном портфеле безнадежных ссуд на сумму 50 млн.руб.
Какую сумму ЦБ РФ и из какого источника разрешит получить на покрытие убытка?
5) Рассчитать доход клиента по окончанию срока депозита. У клиента
(юридического лица ) имеются временно свободные денежные средства в размере 50 млн.
руб. сроком 91 день. Банк предлагает разместить средства по ставке 7,0 % годовых.

Індекс прибутковості (ІП) – це співвідношення суми дисконтованих грошових потоків від проекту до початкових інвестицій. ІП дозволяє оцінити доцільність реалізації проекту, порівнюючи його з іншими проектами або з альтернативними варіантами вкладення коштів.

Розрахунок дисконтованих грошових потоків:

- 1-й рік: 40 / (1 + 0.12) = 35.71 тис. грн.

- 2-й рік: 50 / (1 + 0.12)^2 = 39.94 тис. грн.

- 3-й рік: 60 / (1 + 0.12)^3 = 41.98 тис. грн.

Сума дисконтованих грошових потоків: 35.71 + 39.94 + 41.98 = 117.63 тис. грн.

ІП = (Сума дисконтованих грошових потоків / Початкові інвестиції) + 1

ІП = (117.63 / 100) + 1 = 2.1763

Отже, індекс прибутковості від реалізації проекту дорівнює 2.1763. Це означає, що проект є доцільним для реалізації, оскільки ІП більше за одиницю. Це означає, що проект здатен забезпечити дохід, який перевищує початкові інвестиції. Однак, необхідно провести додатковий аналіз та порівняти цей проект з іншими варіантами вкладення коштів, щоб зробити остаточне рішення.

481 250 грн.

Объяснение:

Плата за користування кредитом:

1) Розрахунок річної процентної ставки: 25% / 4 = 6.25%

2) Розрахунок плати за кожен квартал: 350 000 * 6.25% = 21 875 грн.

3) Розрахунок загальної плати за користування кредитом: 21 875 * 6 = 131 250 грн.

Сума кінцевого платежу:

1) Розрахунок тіла кредиту: 350 000 грн.

2) Розрахунок суми процентів за весь термін кредитування: 131 250 грн.

3) Розрахунок суми кінцевого платежу: 350 000 + 131 250 = 481 250 грн.

Звіт про рух грошових коштів на фінансування витрат за проектом:

1) Отримання кредиту на початку проекту: +350 000 грн.

2) Сплата процентів за перший квартал (01.01.2021-31.03.2021): -21 875 грн.

3) Фінансування витрат за перший квартал: -x грн. (не вказано в умові)

4) Сплата процентів за другий квартал (01.04.2021-30.06.2021): -21 875 грн.

5) Фінансування витрат за другий квартал: -x грн. (не вказано в умові)

6) Сплата процентів за третій квартал (01.07.2021-30.09.2021): -21 875 грн.

7) Фінансування витрат за третій квартал: -x грн. (не вказано в умові)

8) Сплата процентів за четвертий квартал (01.10.2021-31.12.2021): -21 875 грн.

9) Фінансування витрат за четвертий квартал: -x грн. (не вказано в умові)

10) Сплата тіла кредиту та процентів в кінці терміну кредитування (01.01.2022): -481 250 грн.

Отже, загальна сума фінансування витрат за проектом буде дорівнювати сумі кінцевого платежу, тобто 481 250 грн.